La Société Présentation

Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine qui dispose des statuts professionnels réglementés suivants :

Conseiller en Investissement Financier (CIF), référencé sur le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr) sous le n° 12067849, adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion Patrimoniale, association agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers, www.amf.fr)

Courtier en assurance, inscrit sur le Registre des Intermédiaires en Assurance (www.orias.fr) sous le numéro 12067849). Positionné dans la catégorie « b» selon l’article L.520-1 II 1°, n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance

Courtier en opérations de banque (COBSP), référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr), sous le numéro 12067849, dans la catégorie de Courtier en operations de banque et en services de paiement

Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce n° CPI 34022018000029790, délivré par la CCI de l’Hérault.
Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur.

Responsabilité Civile Professionnelle : Assurance et Garantie Financière RCP n° 112 786 342, adhérent 228 770 MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 Bd Marie et Alexandre Oyon, 72030 Le Mans Cedex 9

Adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion Patrimoniale (www.cncgp.fr)

CNIL- Une déclaration de traitement normale, a été effectuée à la CNIL, sous le n° 1712822 v 0 (www.cnil.fr)

LB CONSEIL PATRIMOINE- SARL au capital de 10 000 Euros.

Siège social : 10 Parc Club du Millénaire, 1025 Av. H. Becquerel, 34000 Montpellier. RCS Montpellier 751 044 033.

Etablissement secondaire: 3 Rue des Moineaux - 66 300 Ponteilla

Tél : 04 67 20 44 77 / 06 75 56 13 99 contact@lbcp.fr

En cas de litige ou de réclamation, à défaut d'arrangement amiable, le médiateur de l'Autorité des Marchés Financiers: Madame Marielle COHEN-BRANCHE, 17 Place de la Bourse 75082 PRIS Cedex 02 et/ou, le CMAP-centre de médiation et d’arbitrage de Paris- 39 av. Franklin D. Roosevelt 75008 PARIS

La relation

Concrètement :

1) La relation débute par un entretien physique, sans engagement des parties.

2) Si la convenance est réciproque, une lettre de mission qui résume les modalités de l’action à mener, vous est proposée.

3) La mission validée, l’audit est approfondi, conclu par un bilan personnalisé avec nos préconisations,

4) Pour pérenniser la relation un mandat de suivi et d’assistance patrimonial est recommandé.(non obligatoire)

Peaufiner dans la confiance une Stratégie Patrimoniale favorable à la protection, de l’individu à tous les âges, de la cellule familiale, de l’entreprise et qui s’adapte à l’évolution du monde économique.

La rémunération

Le mode de rémunération est précisé dès le début de notre relation, dans la lettre de mission et exprimé sous la forme d’Honoraires et/ou de Rétrocessions de commissions apportées par les organismes promoteurs des produits auxquels vous souscrivez éventuellement.

Tout étant fonction bien sûr de la tâche à accomplir et du patrimoine à gérer !